Wer sein Kind versorgen will, muss selbst private Vorsorge treffen

12.07.2002 | Münster
Note "gut" für die Kinderinvaliditätsversicherung des LVM als Zusatz zur Unfallversicherung

Wenn ein Kind durch einen Unfall oder eine Krankheit einen dauerhaften körperlichen Schaden erleidet, dann ist das oft nicht nur eine psychische Belastung für die ganze Familie, sondern kann auch zu erheblichen finanziellen Problemen führen.

Schon heute reichen Leistungen der Pflegekassen, Sozialämter und anderer gesetzlicher Einrichtungen gerade mal für das Nötigste. Dabei ist abzusehen, dass in den nächsten Jahrzehnten diese Leistungen weiter begrenzt werden.

Kinderinvaliditätsversicherungen schützen vor den Folgen sowohl von Unfällen, als auch von Krankheiten. Die Zeitschrift FINANZtest hat in ihrer Ausgabe 7/2002 insgesamt 35 Angebote verschiedener Versicherer für eine Kinderinvaliditätsversicherung getestet. Sieben Angebote erhielten dabei die Note "gut". Die Kinderinvaliditätsversicherung des LVM als Zusatz zur Unfallversicherung (dies wird nur noch von zwei weiteren getesteten Versicherern angeboten) war mit darunter.

Nicht jede angebotene Kinderinvaliditätsversicherung bietet den optimalen Schutz. Wird bei einem Kind eine Invalidität festgestellt, so braucht das Kind kein Taschengeld, sondern ein Einkommen - vor allem später, wenn es erwachsen ist und die Eltern nicht mehr zu seinem Lebensunterhalt beitragen können. Daher empfiehlt sich ein Vertrag, der neben einer einmaligen Kapitalzahlung eine lebenslange Rentenzahlung garantiert. Durch die Kapitalzahlung sind Sofortmaßnahmen möglich, wie eine Wohnung behindertengerecht umzubauen. Mit Hilfe der lebenslangen Rente kann wiederum die Zukunft des Kindes auf Dauer gesichert werden.

Quelle: Pressemeldung LVM Versicherungen

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